SYLLABUS

1. Objectifs du cours

Maîtriser les fondamentaux de la gestion de patrimoine, comprendre les enjeux liés aux quatre environnements patrimoniaux (fiscal, juridique, financier, social) acquérir une démarche structurée en étapes pour la collecte des données, l'analyse, le diagnostic, les préconisations, la mise en œuvre et le suivi. Le cours vise également à
développer la capacité à identifier et catégoriser les objectifs des clients afin de proposer des conseils globaux et adaptés.

2. Description du cours

Ce cours offre une introduction complète à la gestion de patrimoine, en se concentrant sur l'approche globale et personnalisée du conseil. Il explore les quatre environnements clés du patrimoine (fiscal, juridique, financier et social) et détaille la
méthodologie en six étapes, de la collecte des données à la mise en œuvre et au suivi des préconisations. Le cours aborde également la catégorisation des objectifs clients et les typologies de clients face à la fiscalité et à la transmission. Des exemples concrets et des pistes de réflexion sur la situation familiale, le budget et le patrimoine (immobilier, épargne) sont intégrés pour une compréhension pratique des enjeux de la gestion de patrimoine.

3. Plan du cours

• I Introduction à la Gestion de Patrimoin
• Les raisons d’une découverte client
• Les interlocuteurs habituels du conseiller patrimonial
• La finalité de la gestion de patrimoine (environnements fiscal, juridique, financier, social)
• II La Gestion de Patrimoine en 6 étapes
• De la collecte des données au diagnostic
• Les préconisations, leurs mises en place et suivis
• III Les Objectifs du Client
• Catégorisation des objectifs clients
• Typologies de clients (face à la fiscalité, à la transmission)
• IV Les Principaux Points de la Découverte
• Situation familiale (régimes matrimoniaux, composition familiale,
• libéralités)
• Budget (revenus, charges, capacité d’épargne)
• Patrimoine (immobilier, épargne bancaire, assurance-vie)
• Fiscalités
• Spécificités du professionnel (aspects juridiques, fiscaux et soci
• patrimoine professionnel)
• V L’Étude Patrimoniale
• Les documents à recueillir
• Les objectifs de base
• L’étude

4. Compétences visées

• Gestion/analyse : Analyser et organiser les patrimoines, réaliser des diagnostics patrimoniaux, évaluer les incidences fiscales et juridiques des décisions, chiffrer les budgets et capacités d'épargne.
• Management : Gérer la relation client par une écoute active et une approche globale, coordonner les actions avec d'autres conseils (notaires, avocats).
• Stratégie/marketing : Définir des stratégies d'optimisation juridique, financier, fiscale et sociale, anticiper les évolutions patrimoniales, proposer des solutions cohérentes et pérennes.
• Transversales : Développer une approche globale du conseil, synthétiser des informations complexes, rédiger des rapports d'étude patrimoniale, communiquer efficacement les préconisations aux clients

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5. Modalités pédagogiques

Mode d'enseignement : Présentiel

Langue(s) utilisée(s) : Français

Méthodes pédagogiques : Cours magistral

6. Modalités d'évaluation

Examen écrit sur table

7. Bibliographie

• De Bryas, Amélie, et Gonand, Frédéric. Gestion de patrimoine 202
• Stratégies juridiques, fiscales et financières. Dunod ou Vuibert (édit
• récentes).
• Collectif. Mémento patrimoine 2025-2026. Editions Francis L
• Collectif. L'aide-mémoire du patrimoine 2025. Editions Francis Lefeb
• Doyen, Jérémy, et Bonnet, Guillaume. Construis ton patrimoine même en partant de zéro ! (Fnac).
• Gualino. Le Conseil en gestion de patrimoine.
• GERESO ÉDITION. La gestion de patrimoine.
• Eyrolles. Gestion de patrimoine